Berlin. Die Rolle von banken kuenstliche intelligenz wird für Corporate und Investmentbanken immer wichtiger, um im Wettbewerb mit Nicht-Banken bestehen zu können. Laut dem aktuellen World Corporate und Investment Banking Report von Capgemini investieren nur 29 Prozent der IT-Budgets in transformative Technologien, während externe Einstellungen genutzt werden, um KI-Kompetenzen zu stärken.
Banken im Umbruch
Wettbewerbsdruck durch Nicht-Banken
Corporate und Investmentbanken (CIBs) sehen sich wachsendem Druck durch Nicht-Banken ausgesetzt, die von 85 Prozent der Firmenkunden als attraktive Alternative für transparentere und reaktionsschnellere Finanzdienstleistungen genannt werden. Kunden erwarten vor allem Echtzeit-Reaktionsfähigkeit und personalisierte Betreuung, doch nur 23 Prozent der CIB-Kunden glauben, dass diese Anforderungen bisher erfüllt werden. Kritisch wird vor allem die unzureichende Integration mit ERP- und Treasury-Systemen sowie fehlende fortgeschrittene Analysefähigkeiten betrachtet.
Herausforderungen bei Technologie und Innovation
Trotz erheblicher Investitionen in Künstliche Intelligenz (KI) bleiben viele Projekte in der Pilotphase stecken. Nur 26 Prozent der Banken verfügen über eine zentralisierte KI-Governance, was die Skalierbarkeit bremst. Zudem fließen lediglich 29 Prozent der IT-Budgets in transformative Technologien; 43 Prozent der Mittel sind für den Betrieb alter Systeme reserviert. Innovationen führten laut Umfrage bisher nicht wie erwartet zu Umsatzsteigerungen oder Kosteneinsparungen. Viele Führungskräfte erwägen deswegen, externe KI-Experten einzustellen, da interne Weiterbildungen auf Hindernisse stoßen.
„Nicht-Banken schließen die Wettbewerbslücke zu etablierten Corporate und Investmentbanken. Die Kundenanforderungen haben sich dramatisch verändert, und obwohl Corporate und Investmentbanken stark in KI investiert haben, tun sich viele schwer, über die Pilotphase hinauszukommen“, sagte Andreas von Kahlen, Leiter Corporate and Investment Banking bei Capgemini Invent in Deutschland.
Neue Geschäftsmodelle und Technologien
Banken setzen vermehrt auf Echtzeit-Treasury-Funktionen für grenzüberschreitende Zahlungen und nutzen KI für algorithmischen Handel sowie Analyse-Insights. Über die Hälfte der befragten Führungskräfte prüft tokenisierte Produkte, um neue Einnahmequellen durch digitale Verwahrung und Token-Ausgabe zu erschließen. Die Umstellung erfordert auch kulturelle Veränderungen, da 39 Prozent der Teilnehmer angeben, eine konservative Unternehmenskultur behindere die Einführung neuer Technologien.
- 40 Prozent der Banken verstärken ihre KI-Kompetenz durch externe Neueinstellungen.
- Nur 23 Prozent investieren in die Weiterbildung interner Mitarbeiter.
- 61 Prozent sehen Compliance-Kosten als Wachstumshemmnis.
- Umsatzwachstum im CIB-Sektor soll künftig bei 5,4 Prozent jährlich liegen.
Welche Bedeutung das für die Region hat, zeigt der folgende Abschnitt.
Auswirkungen für die regionale Finanzbranche und Ausblick
Die Herausforderungen und Trends im Bereich banken kuenstliche intelligenz zeigen auch regionale Bedeutung. Finanzinstitute vor Ort müssen ihre IT-Investitionen strategisch anpassen und den Know-how-Aufbau fördern, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Die begrenzte Integration von Systemen und die fehlende Skalierbarkeit von KI-Lösungen stellen dabei wichtige Handlungsfelder dar. Für Bürgerinnen und Bürger bedeutet dies potenziell effizientere und individuellere Services durch Banken in der Region. Zudem sind weitere Entwicklungen im Bereich tokenisierter Produkte und KI-gesteuerter Finanzdienstleistungen zu erwarten, die das Angebot nachhaltig verändern könnten.
Informationen zur weiteren Digitalisierung und technologischen Transformation im Bankenbereich bietet das Capgemini Research Institute. Für aktuelle regionale Nachrichten und weitere Hintergrundberichte empfehlen wir zudem einen Blick auf regionalupdate.de.
